Invertir en Startups es una acción cada vez más común en nuestro país. Este tipo de inversiones son llevadas a cabo por entidades o por particulares tales como profesionales o emprendedores, y muchas de ellas se realizan a través de plataformas.
Lo que se busca con esta inversión es conseguir un retorno, es decir, que el dinero invertido genere una rentabilidad a largo plazo. Invertir en Startups es algo novedoso, producto de la nueva tecnología y de la era digital del talento y la innovación que bien puede acarrear grandes pérdidas o, por el contrario, obtener importantes ganancias.
Si quieres invertir en Startups pero nunca lo has hecho y no sabes por dónde empezar, en este artículo te contamos qué es una Startup, cómo invertir en ellas, qué aspectos hay que tener en cuenta, y todo lo relacionado con la inversión.
¿Qué es una Startup?
Una Startup es una empresa de nueva creación que lanza al mercado un producto o servicio totalmente novedoso o bien una mejora o perfeccionamiento de algo ya existente. Este tipo de empresas se caracterizan por su innovación y su fuerte componente tecnológico.
Son empresas con grandes posibilidades de éxito, ya que sus características las hacen fácilmente escalables, esto es, tienen un crecimiento potencial y generarán ganancias a largo plazo. Pero, del mismo modo, son empresas muy expuestas al riesgo, ya que lanzan una idea novedosa al mercado que, o bien puede cosechar el mayor de los éxitos, o bien puede acabar en fracaso.
Peter Thiel, cofundador de Paypal, es inversor en más de 100 Startups. Él mismo afirma que, el valor de una Startup es el total de dinero que generará en el futuro.
Rondas de financiación: qué son y cómo funcionan
Lo primero de todo es saber en qué consiste la financiación o ronda de inversión. Se trata de un proceso mediante el cual una Startup obtiene una cantidad de capital determinada, necesaria para el desarrollo de su negocio. Este capital proviene de los inversores.
A la hora de invertir debemos tener en cuenta que pasaremos a convertirnos en socios de la Startup, por lo que podremos participar en la gestión de la misma. Uno de nuestros principales objetivos es que la empresa crezca para que pueda generar rentabilidad en el futuro o, al menos, que podamos recuperar el capital invertido.
Dicho esto, para saber como invertir, es necesario conocer cómo funcionan las rondas de financiación y cuál es su ciclo, por lo que vamos a mencionar algunos aspectos que son fundamentales.
En primer lugar, tenemos que buscar proyectos que puedan tener un buen retorno, es decir, que el capital que vayamos a invertir se pueda multiplicar a largo plazo. Es conveniente ser transparentes y mantener una buena comunicación con los emprendedores y fundadores de las empresas en las que vamos a invertir, ya que vamos a convertirnos en socios y es recomendable mantener una buena relación para el futuro.
Asimismo, tenemos que valorar otros aspectos, como el sector al que pertenece la empresa. A la hora de analizar a la Startup en la que queremos invertir siempre es positivo tener un conocimiento medianamente amplio de su sector de actividad: en qué consiste, qué posibilidades de innovación hay, nivel de competencia, etc. No tenemos por qué centrarnos en un solo sector.
En cuanto al ciclo de financiación, ya sabemos que las Startups pasan por distintas fases. Pues bien, la inversión dependerá de la fase de crecimiento en la que se encuentre la empresa, siendo los tipos de rondas de inversión:
- Capital Semilla o Seed Capital, esto es, la cantidad de dinero que se aporta al inicio de la actividad y que suele derivar del propio fundador o de los 3F o FFF (Friends, Family & Fools), esto son, personas de su entorno cercano.
- Venture Capital Serie A. Esta es la primera ronda en la que la empresa abre su capital a inversores externos. La empresa comienza a generar ingresos pero aún no obtiene beneficios.
- Venture Capital Serie B. Se trata de una inversión que busca crecer en ventas y ocupar el mercado.
- Growth Capital. La inversión se emplea para el crecimiento y expansión de la empresa.
- Private Equity. Este tipo de inversiones se producen cuando la empresa está en suspensión de pagos, quiebra, etc.
En función de la etapa en la que se encuentre la empresa y de la inversión que nos interese realizar, deberemos tener en cuenta las rondas de inversión.
Consejos para comenzar a invertir en Startups
Invertir en Startups tiene dos caminos: uno puede conducirte al éxito, y el otro puede ser tremendamente arriesgado, con la probabilidad de que se pierda todo el dinero invertido. A continuación vamos a mencionar una serie de consejos que pueden minimizar el riesgo que esto supone:
1.- Invertir la cantidad que nos podamos permitir
Las posibilidades de perder el dinero invertido son altas, por lo que debemos invertir el dinero que podemos permitirnos perder, un dinero que no vamos a necesitar en un corto/medio plazo.
Es recomendable invertir si nuestra situación financiera es estable y no tenemos problemas económicos. Este tipo de inversión se considera a fondo perdido.
2.- Diversificar la inversión
Al diversificar, reducimos el riesgo de inversión. Lo recomendable es repartir el capital que pensamos invertir entre varias empresas y no en una sola. Puede que el beneficio potencial sea menor, pero así también podemos evitar perderlo todo a una sola carta.
3.- Definir una estrategia de entrada y de salida
El market timing es importante. Se trata de una estrategia de inversión que consiste en entrar y salir del mercado según su evolución. Es necesario analizar el mercado para saber cual es el momento ideal para entrar en una empresa o para salir de ella.
Si por ejemplo entramos demasiado tarde, puede que el beneficio que obtengamos sea menor, o incluso nulo. Del mismo modo, si sacamos el dinero invertido demasiado pronto, podríamos dejar de ganar bastante dinero.
4.- Diferenciar valor de ganancias
Hay que considerar que existen empresas con una idea innovadora que resulta extraordinaria y que le aporta mucho valor, pero que no genera beneficios en el corto plazo.
Por lo tanto, es necesario tener en cuenta el valor que puede tener una empresa, ya que esto puede generar mayores beneficios a largo plazo, en lugar de buscar empresas que se puedan rentabilizar en el corto o medio plazo.
5.- No esperar ganar dinero rápido
Invertir en Startups supone una rentabilidad potencial bastante grande, pero en el largo plazo. Está estadísticamente demostrado que las Startups suelen tener éxito cuando llevan entre los 5 y 8 años en el mercado.
6.- Utilizar plataformas para invertir
Si es la primera vez que vas a invertir, es recomendable no hacerlo solo, ya que la falta de experiencia y conocimientos puede jugarnos una mala pasada. Por eso, se recomienda alternativas como:
- Red de Business Angels. Este tipo de redes permiten que un grupo de inversores pueda invertir de manera conjunta. Se trata de una opción segura y asequible, ya que las redes analizan la viabilidad de la empresa y el capital mínimo para invertir es menor al tratarse de un mayor número de inversores.
- Plataforma de crowdfunding. Es una de las formas más innovadoras de invertir en Startups. También consiste en una inversión colectiva en la que cientos, o incluso miles de personas, invierten capital en una sola empresa por importes muy reducidos, lo que lo convierte en una opción sencilla y poco arriesgada.
Ahora que ya conoces cómo funciona la inversión en Startups y con estos tips para que tu inversión sea una apuesta segura, ¿te atreves a lanzarte a la piscina?
